首頁 > 銀(yín)行(xíng)開(kāi)戶

香港彙豐銀(yín)行(xíng)賬戶被凍結的(de)原因

在香港彙豐銀(yín)行(xíng)開(kāi)戶有(yǒu)很(hě♠§n)多(duō)好(hǎo)處，但(dàn)也(yě)♣≥α有(yǒu)一(yī)定的(de)風(fē₹®γ₹ng)險。彙豐銀(yín)行(xíng)賬戶屬于海(hǎi)外(♠σ♣wài)賬戶，在CRS在此背景下(xià)，迫使✔↔±金(jīn)融機(jī)構重新檢查以往賬戶，嚴格完成盡εα 職調查。一(yī)旦發現(xiàn)違規行(xíng)為(wèi)，罰款金(jφλīn)額往往非常巨大(dà)。因此，銀(yín)行(xíng)将對(du‍₽ì)一(yī)些(xiē)不(bù)能(nén∑≠g)産生(shēng)利潤和(hé)高(gāo)風(fēng)險的(d>εe)賬戶采取關閉措施。境外(wài)賬戶的(deγ§₽₹)操作(zuò)需要(yào)特别注意，否則很(hěn)容易因各種原因±$被銀(yín)行(xíng)凍結或撤銷，遭受經濟損失。α<如(rú)果香港彙豐銀(yín)行(xíng)開(kāi)戶的(de)賬φ≠戶被凍結，我們該怎麽辦，今天港企通(tōng≥$♠ )咨詢小(xiǎo)編為(wèi)大(dà)家(jiε→ā)整理(lǐ)了(le)有(yǒu)關香港彙豐銀(yα∞↑↔ín)行(xíng)開(kāi)戶以及香港彙>∞π豐凍結方面的(de)事(shì)項，具體(tǐ)如(rú)下(↔¥xià)：

彙豐銀(yín)行(xíng)賬戶被凍結銷戶的(de)原因要(yào)先β§弄清楚

首先，可(kě)以肯定的(de)是(shì)，如(rú‍ ‌)果彙豐賬戶被凍結或取消，将在很(hěn)大(d♣≥π£à)程度上(shàng)确定賬戶異常操作(zuò)，特别是(shεβì)在彙豐銀(yín)行(xíng)因洗錢(qián)案被嚴厲處→<✘ 罰後，現(xiàn)在正在嚴格調查洗錢(qi↔≤án)賬戶，這(zhè)将不(bù)可(kě)避免地(dì♥×₹€)影(yǐng)響，實施甯願殺一(yī)千，不(bù‍&©)要(yào)放(fàng)過一(yī)個(gè)的(d¥×e)鐵(tiě)血政策。

賬戶被凍結或注銷可(kě)能(néng)是(shì)由以下(xiàγ×♥)原因造成的(de)：

1. 公司的(de)年(nián)審和(hé)審計(jì)應按時(shí)✔&₹進行(xíng) 香港彙豐銀(yín)行(xíng)要(yào)求™香港相(xiàng)關公司或離(lí)岸公司開(kāαπ£i)戶CRS在稅收交換政策的(de)影(yǐng)響下(xià)，銀(yín§÷&)行(xíng)開(kāi)始要(yào)求在香港經營但(dàn)盈利的(deε→ ≠)公司提供審計(jì)報(bào)告，如(rú)果↔∞↑不(bù)能(néng)提供，賬戶将暫時(shí)凍結；

2. 公司盡職調查應做(zuò)好(hǎo)存檔£♣€工(gōng)作(zuò) 彙豐銀(yín)行(xíng)需要♠↓£(yào)提供香港公司的(de)相(xiànδπ↑≥g)關信息和(hé)法人(rén)信息進行•¥(xíng)盡職調查，以完成稅務交換。如(rú)果♦™企業(yè)不(bù)及時(shí)配合≤©®∏銀(yín)行(xíng)調查，也(yě)是(shì)銷戶的(ε₩¶de)原因之一(yī)；

3. 活躍的(de)公司賬戶彙豐銀(yín)行(xín☆ε≤g)開(kāi)戶對(duì)賬戶活動有(yǒu)要(α<Ωyào)求。三個(gè)月(yuè)以上(shàng)δ≈₩₹的(de)非活躍賬戶将被視(shì)為(wèi)不λ∞(bù)動戶。銀(yín)行(xíng)将$★✔Ω定期檢查不(bù)動戶。如(rú)果發現(xiàn)對(du∑™♦₽ì)銀(yín)行(xíng)沒有(yǒu)好(hǎo)處↔↔，賬戶将暫時(shí)凍結；

4. 公司賬戶的(de)來(lái)源不(bù)明(míng)'£∞© 如(rú)果香港賬戶中有(yǒu)大(dà)↓¥量資金(jīn)急出，資金(jīn)來(lái)源不(bù)明( ¥míng)，需要(yào)提供資金(jīn)來(lái)源←¥∑證明(míng)。如(rú)果不(bù)能(néng✘↔)提供，銀(yín)行(xíng)會(huì)被懷疑賬戶有(yǒu)洗錢§★✔♥(qián)行(xíng)為(wèi)，暫時(shí)σγ™凍結或直接強制(zhì)注銷；

5. 公司賬戶敏感地(dì)區(qū)貿易交易彙豐銀(yí•≥γ§n)行(xíng)有(yǒu)一(yī)套清單，列出俄羅斯、伊朗≈☆、朝鮮、中東(dōng)等受美(měi)國(guó)經濟制(zλ≈πhì)裁的(de)國(guó)家(jiā)将被判定為(wèi)高(gāo)®£ α風(fēng)險敏感國(guó)家(jiā≥₽)，銀(yín)行(xíng)将與這(zhè)€些(xiē)國(guó)家(jiā)進行(xíng)貿易，并采取相×©↓♠(xiàng)應的(de)凍結措施；

6. 公司賬戶有(yǒu)洗錢(qián)等違法行(xíφ§₩↔ng)為(wèi)

境外(wài)賬戶的(de)便利性使一(yī)些(xiē)犯罪分(fēn)λ™子(zǐ)用(yòng)于逃稅和(hé)資金(jīn)≤★外(wài)逃，資金(jīn)彙入彙出等非法經營，一(yī)旦發現(✘♦÷xiàn)賬戶有(yǒu)這(zhè)樣的(de)情況，一™≥✔(yī)般沒有(yǒu)解決辦法，直接強制(zhìσ™§)銷戶。

凍結香港彙豐銀(yín)行(xíng)賬戶的(de)解決方案：×♠

1.銀(yín)行(xíng)要(yào)求不(bù)能(néng)提供✘£凍結

如(rú)業(yè)務合同、票(piào)據、報(bào)關單、★¶提單、審計(jì)報(bào)告等。(我們可(kě)以為(wèi)客戶©© ↔解凍)

2.長(cháng)結時(shí)間(jiān)長(ch↔‌‍©áng)。

如(rú)果是(shì)因為(wèi)這(zhè)個(©≤♦σgè)被凍結賬戶的(de)話(huà)，是(sh♥×ì)無法解凍的(de)，唯一(yī)的(de)♣∑解決辦法就(jiù)是(shì)重新開(k≈×♥āi)銀(yín)行(xíng)賬戶，除了(><le)彙豐其他(tā)的(de)銀(yín×©)行(xíng)賬戶均可(kě)。（可(kě)以協助客戶開♣☆δ(kāi)戶）

3.轉移到(dào)敏感國(guó)家(jiā)被凍結

如(rú)果賬戶被凍結，則無法解凍。唯一(yī)的(de)解決©'辦法是(shì)重新開(kāi)立銀(yíαπ↑☆n)行(xíng)賬戶，除彙豐銀(yín)行(✘¥×¶xíng)賬戶外(wài)。

4.一(yī)天內(nèi)大(dà)量轉入轉出賬戶≥$γ<

如(rú)果賬戶被凍結，則無法解凍。唯一(yī)的(de)γγ₹解決辦法是(shì)重新開(kāi)立銀(yín)行(xíng)賬 ‌↓戶，除彙豐銀(yín)行(xíng)賬戶®₽₹外(wài)。

我們應該如(rú)何維護彙豐銀(yín)行(x ₹§íng)賬戶，以便賬戶能(néng)夠正常使用(yòng)？這(zhè)裡 § ®(lǐ)有(yǒu)一(yī)個(gè)簡單εε 的(de)介紹：

1.經常登錄網銀(yín)，每月(yuè)1-≥€ 3次

2.三個(gè)月(yuè)內(nèi)多(↕✔duō)次交易，至少(shǎo)3-5次Ω€δ÷

3.始終保證賬戶每天存款超過5萬元

4.不(bù)要(yào)快(kuài)進快(kuài)出賬戶(今天1'¥0萬，明(míng)天10萬)

5.不(bù)要(yào)幫助他(tā)人(rén)收彙或結彙∞←¶←

6.不(bù)接受敏感國(guó)家(jiā)的(de≤✘π)貨款。

如(rú)您想了(le)解更多(duō)有(yǒu)關香港彙銀(yín)行(φ∑♦•xíng)方面的(de)信息，請(qǐng)×<聯系港企通(tōng)咨詢，專業(yè)一(yī)對(duì)一(‌★¥yī)商務經理(lǐ)會(huì)立即給你(nǐ)做(zuò)詳細♦γ解答(dá)。